Dlaczego bank może zablokować kartę

W ciągu ostatnich sześciu miesięcy plotki o blokowaniu kart dla prostych transferów między użytkownikami stale rozprzestrzeniają się w Internecie. W większości przypadków są fikcyjne. Powiemy Ci, dlaczego bank może naprawdę zablokować kartę i dlaczego tak się dzieje..

Nieprawidłowy PIN

Jeśli trzy razy wprowadzisz błędny kod PIN, bank zablokuje Twoją kartę. Odbywa się to wyłącznie w celach bezpieczeństwa. Najczęściej zamek jest automatycznie usuwany po 24 godzinach. W większości banków, dla szybszych wypłat, wystarczy zadzwonić na infolinię..

Podejrzane operacje

Od września ubiegłego roku banki mają prawo zablokować kartę w przypadku podejrzenia oszustwa. Mogą to być nietypowe działania: nagłe wycofanie dużej ilości gotówki bez ostrzeżenia banku, użycie karty w innym kraju, bardzo duże zakupy ze standardowymi wydatkami tylko na produkty. Zazwyczaj, aby zapobiec takim przypadkom, wystarczy ostrzec bank o tym. W takiej sytuacji bank kontaktuje się z posiadaczem karty i wyjaśnia, czy przeprowadza transakcję. Jeśli wszystko jest dobrze, karta jest natychmiast odblokowana..

Komentarze w polu „przenieś miejsce docelowe”

Jeśli pole mówi „dla mieszkania”, „do pracy”, bank ma powód i prawo do przekazania wiadomości do urzędu skarbowego. Ogólnie rzecz biorąc, lepiej nie żartować z tego pola. Pozostaw to puste.

Dochód, z którego nie płacisz podatku

Na początek ważne informacje: podatek w ogóle nie śledzi wszystkich transakcji na karcie. Jednak w przypadku podejrzanych przepływów pieniężnych bank jest zobowiązany do przekazania informacji organowi. Na przykład, jeśli nie masz oficjalnego źródła dochodu, a duże sumy (zwykle od 50 do 100 tysięcy) regularnie przychodzą na kartę. Lub sąsiedzi powiedzą podatek, który wynajmujesz, ale nie płacisz za to podatków. W takim przypadku organ będzie miał powód, aby sprawdzić przepływ środków na karcie. Jeśli informacja zostanie potwierdzona, będziesz musiał zapłacić grzywnę i podatek..

Ta karta po prostu nie blokuje:

Proste transfery między osobami;
Duże kwoty jako prezent (komentarz w polu „cel płatności”);
Małe regularne transfery;
Wypłacanie pieniędzy z bankomatu innego banku.

Czy napotkałeś blokowanie karty? Opowiedz nam w komentarzach!

Podoba Ci się ten artykuł? Stwórz repost - udostępniaj znajomym!