Jak można wypłacić pieniądze z konta, aby nie było zablokowane

Często indywidualni przedsiębiorcy (IP) stają w obliczu podejrzenia banku co do wypłaty środków. Chodzi o prawo mające na celu zwalczanie prania pieniędzy i terroryzmu. Z tego powodu banki mają możliwość blokowania wszystkich transakcji, które wydają im się podejrzane lub nielegalne. Powiemy Ci, jak poprawnie IP wypłacić pieniądze z konta, aby uniknąć problemów..

Zgodnie z prawem indywidualny przedsiębiorca (w przeciwieństwie np. Do osoby prawnej) może wydawać pieniądze z konta na absolutnie wszelkie potrzeby, w tym na potrzeby osobiste. Dlatego też indywidualni przedsiębiorcy mogą zostać wykorzystani do wypłat gotówki. Dokonywana jest fikcyjna transakcja, pieniądze są zapisywane na koncie.

SP usuwa je i otrzymuje gotówkę, która, w przeciwieństwie do transakcji na rachunku, nie jest monitorowana ani przez organy podatkowe, ani przez organy ścigania. Pieniądze te mogą zostać wypłacone przez IP osobie prawnej, która z kolei może wypłacić swoje pensje w kopertach. Lub wydać na nielegalne działania, takie jak produkcja materiałów wybuchowych.

Aby uniknąć takich sytuacji, transakcje na koncie są monitorowane. Oczywiście w tym łańcuchu jest bank. Jeśli uzna operację za wątpliwą, może zamrozić konto i poprosić o dokumenty potwierdzające legalność operacji. W przypadku, gdy PI nie dostarczy takich dokumentów, bank prześle informacje do Rosfinmonitoring. Te ostatnie mogą zagrozić wprowadzeniu IP na czarnej liście.

Transakcje, które mogą przyciągnąć uwagę banku:

Wypłacanie za dużo pieniędzy. Na przykład, zazwyczaj tylko małe kwoty przechodzą przez konto PI. I nagle w pewnym momencie na rachunku pojawiają się fundusze, znacznie przekraczające standardowy dochód. Kiedy to nastąpi, ich natychmiastowe wycofanie. Oczywiście taka sytuacja może spowodować podejrzenie banku..
Zbyt szybkie wypłaty. Bank Centralny nie zaleca wypłaty środków z rachunku IP wcześniej niż 3-5 dni po otrzymaniu. Taka pilność może oznaczać pranie pieniędzy. Jest to systematyczne wycofanie natychmiast po otrzymaniu..
Wycofanie nieco mniej niż 600 tysięcy rubli. Zgodnie z prawem banki kontrolują wszystkie operacje ponad 600 tysięcy rubli. Jeśli SP stale usuwa kwoty nieco niższe niż ten próg (na przykład 599 tys.), Jest to również powód do powiadomienia o tym banku. Pamiętaj, aby przechowywać dokumenty potwierdzające legalność operacji.
Brak transakcji kartą bankową. W przypadku banku niepożądane jest, aby adres IP używał karty tylko do wypłacania pieniędzy z konta..

Podoba Ci się ten artykuł? Stwórz repost - udostępniaj znajomym!